Poprawa płynności

CASH IS KING – szczególnie w małych i średnich firmach. Płynność finansowa to fundament działalności każdej firmy.

Moja usługa skupia się na diagnozie przyczyn problemów z płynnością oraz tworzeniu skutecznych narzędzi, które pomogą Ci ją odbudować.

W szczególności przeanalizuję:

• magazyn
• zakupy, ich warunki i płatności do dostawców
• możliwości finansowania kapitału obrotowego
• jakość należności oraz politykę kredytu kupieckiego
• marżowość

Czasami łatwiej jest rozwiązać problem braku środków w danym momencie, niż usunąć strukturalne przyczyny, które go spowodowały. Poniżej znajdziesz 4 łatwe sposoby na szybką poprawę płynności:

• skonto (czyli rabat) dla klientów za przyspieszenie płatności już wystawionych faktur – 2% rabatu za płatność 30 dni wcześniej – to prawie jak lokata o oprocentowaniu 27,6% w skali roku!
• wyprzedaż magazynu za gotówkę lub z krótkim terminem
• wydłużenie terminów płatności do dostawców za ich wiedzą
• zmiana sposobu rozliczania się z dostawcami zagranicznymi na skład konsygnacyjny – wtedy płacisz dostawcy dopiero po wydaniu towaru twojemu odbiorcy

Można z pewnością znaleźć inne sposoby na poprawę płynności bieżącej, jednak z mojej perspektywy, znacznie bardziej fascynująca jest praca nad usunięciem strukturalnych przyczyn, które do braku płynności mogą nas doprowadzić.

Oto kilka obszarów, które wymagają zastanowienia:

1. Monitorowanie Cash Flow: Regularne monitorowanie przepływów pieniężnych pozwala na bieżąco śledzić wpływy i wydatki, co jest niezbędne do przewidywania i zapobiegania problemom z płynnością. Warto korzystać z narzędzi do automatycznego śledzenia cash flow, które możemy razem wdrożyć.
2. Budżetowanie i Prognozowanie Finansowe: Opracowanie szczegółowych budżetów i prognoz finansowych pozwala na lepsze planowanie wydatków i zarządzanie zasobami. Regularne aktualizowanie prognoz na podstawie aktualnych danych rynkowych i wyników firmy – to niezbędne składniki systemu kontroli. Oczywiście, zawsze należy je dopasować do skali i zakresu działania firmy.
3. Kontrola Zobowiązań i Należności: Skuteczne zarządzanie należnościami (terminowe ściąganie należności od klientów) oraz kontrola zobowiązań (terminowe regulowanie zobowiązań wobec dostawców) pomagają utrzymać płynność finansową.
4. Zarządzanie Zapasami: Optymalne zarządzanie zapasami, unikanie nadmiaru zapasów i dbałość o odpowiednią rotację towarów pozwala na uwolnienie zamrożonego kapitału i poprawę płynności finansowej.
5. Linie Kredytowe i Rezerwy: Posiadanie dostępu do linii kredytowych lub innych form finansowania awaryjnego, zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa w sytuacjach kryzysowych. Regularna negocjacja z bankami i innymi instytucjami – tutaj możesz liczyć na moją pomoc.
6. Analiza Rentowności: Regularna analiza rentowności poszczególnych produktów, usług i segmentów rynku pozwala na identyfikację obszarów generujących największe zyski oraz tych, które są mniej opłacalne.
7. Kontrola Kosztów: Systematyczna kontrola i optymalizacja kosztów operacyjnych, produkcyjnych i administracyjnych pozwala na redukcję wydatków i poprawę płynności.
8. Automatyzacja Procesów Finansowych: Wdrożenie systemów informatycznych do automatyzacji procesów finansowych, takich jak fakturowanie, płatności, księgowość, pozwala na zwiększenie efektywności i redukcję ryzyka błędów, które mogą skutkować pogorszeniem płynności.
9. Szkolenia i Edukacja Finansowa: Regularne szkolenia dla pracowników z zakresu zarządzania finansami, cash flow oraz analizy kosztów pomagają w budowaniu świadomości finansowej wśród zespołu. Poprowadzę szkolenie, które zmieni sposób działania twoich pracowników – ukierunkuje ich na CASH.
10. Polityka Dywidendowa: Ustalenie jasnej polityki dywidendowej, która uwzględnia potrzeby finansowe firmy, pozwala na zrównoważenie wypłat dla udziałowców. Jednym słowem – zbuduję system, aby uniknąć przypadkowego “nadpobrania” środków.

Chcesz wiedzieć więcej? Porozmawiajmy.